eToro

Es un bróker online fundado en 2007 en la ciudad de Tel Aviv en Israel por 3 socios. Opera con diferentes instrumentos de inversión como acciones, etfs, criptodivisas, cfds, etc. Se caracteriza en lo que se denomina Social Trading.

Etoro trabaja tanto por vía del teléfono móvil, como por ordenador. Y a través de él se puede operar con contratos por diferencias (CFDs) sobre acciones, índices, etfs, FOREX, criptoactivos, materias primas. A la vez que invertir en acciones, etfs y criptoactivos sin el uso de cfds. También por su característica diferencial, en eToro se puede operar a través de su servicio de Copytrader y Copyportfolio.

Etoro tiene presencia en más de 140 países en todo el mundo, incluyendo EEUU, Hongkong, Europa, Australia, y le permite a ser uno de los brokers online más grandes del mundo. Todas las operaciones realizadas con forme a la regulación ASIC (Comisión de Valores e Inversiones de Australia) se ejecutan como CFD, por lo tanto no se obtiene la titularidad de los activos.

El bróker está regulado por varias autoridades financieras como FCA en el Reino Unido, CySec en Chipre, y ASIC en Australia. Así mismo sigue estrictamente los reglamentos de GFSC en Gibraltar, FinCen y FINRA en los Estados Unidos.

Cuando se utilizan los servicios de Trading de eToro, se podrá operar con productos complejos como CFDs. Pero antes de operar con un producto complejo, eToro tiene la obligación de evaluar al trader si es conveniente para él. Al igual que para pasar de un perfil de inversor minorista a inversor profesional, se tendrá que superar una evaluación. Con eso, eToro obtendrá información sobre los conocimientos y experiencia del inversor para después analizarlos.

Etoro es un bróker dealing desk, es decir, crea un mercado para tus operaciones. Donde solo podrás realizar operaciones e inversiones con ellos, no con terceros; todas las operaciones que se abran con ellos deben cerrarse con ellos; los precios pueden diferirse del precio de mercado; no se podrá transferir productos desde otra plataforma a eToro ni viceversa. No obstante, dependiendo del caso es posible transferir determinados productos a otras entidades vinculadas con eToro Europe.

eToro Europe está cubierta por el Fondo de Compensación del Inversor de Chipre (FCIC). Que en el improbable caso de quiebra de eToro, el Fondo puede devolverte el dinero hasta un máximo de 20.000 €. Los criptoactivos no están protegidos ya que no están regulados.

Para crear una cuenta en eToro, tendrá que rellenar un formulario de solicitud online y proporcionar las informaciones que exigen, y así el departamento correspondiente podrá comprobar la identidad, y llevar a cabo examinaciones sobre fraude, sanciones, normas antiblanqueo de capitales y en contra del terrorismo, así como el resto de comprobaciones exigidas por la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), o Ley de cumplimiento fiscal de cuentas extranjeras en español.

¿Cómo ingresar fondos?
Etoro permite efectuar ingresos a través de varias vías, vinculando la cuenta de eToro con esas vías que se han elegido, que pueden ser a través de la cuenta corriente, tarjeta de crédito o débito, billetera electrónica (Paypal, Skrill, Neteller) u otros medios de pago autorizados por la plataforma. También es posible vincular más de un medio de pago, aunque eToro no tiene la obligación de aceptarlo.

¿Qué divisas acepta eToro?
Las divisas permitidas para el ingreso del dinero son las libras esterlinas, euro, dólares estadounidenses principalmente, junto a otras monedas autorizadas por la plataforma. Aunque todos los ingresos serán convertidos en dólares estadounidenses, que será la divisa base.

¿Cuál es el depósito mínimo?
Si se realiza un depósito en eToro por primera vez, éste le exigirá un depósito mínimo de 200$, a partir de allí cualquier depósito tendrá un mínimo de 50$.

Los depósitos a través de transferencia bancaria tienen un mínimo de 500$.

Si la cuenta se crea a nombre de empresa, el primer depósito mínimo asciende a 10.000$.

El depósito mínimo de 200$ tiene algunas excepciones dependiendo del país como:

• EEUU tiene un mínimo de 50$.
• Azerbaiyán, Baréin, Islas Caimán, Costa Rica, República Dominicana, Egipto, Polinesia Francesa, Georgia, Gibraltar, Islandia, India, Isla de Man, Isla de Jersey, Jordania, Kazajistán, Kenia, Kuwait, Lituania, Marruecos, Nueva Zelanda, Omán, Territorio Palestino, Catar, Isla de la Reunión, Arabia Saudí, Senegal, Ucrania tienen un mínimo de 1.000$.
• Argelia tiene un mínimo de 5.000$.
• Israel tiene un mínimo de 10.000$.

Etoro mantendrá el dinero del cliente en cuentas bancarias del Espacio Económico Europeo (EEE).

Aunque si no estás decidido aún a realizar operaciones con dinero real, siempre puedes crearte una cuenta demo con 100.000$ virtuales para practicar primero aquí.

Diferencial
Cada vez que se ejecuta una orden se te cobrará una comisión de diferencial, que es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. El diferencial es distinto para cada producto y servicio. Para inversiones en acciones y etfs no se cobrarán comisiones, pero el mínimo de compra es de 50$.

Para el servicio de copytrader no habrá comisión adicional ni costes oculto, aunque se puede realizar cargos por diferenciales según las posiciones copiadas.

Para el servicio de copyportfolio no habrá cargos adicionales fuera de las comisiones aplicadas a los activos incluidos en cada portfolio.

Inactividad
Si eToro no registra ninguna actividad (inicio de sesión) durante los últimos 12 meses, se cobrará una tasa de inactividad de 10$ al mes. Aunque no se cerrará ninguna posición para cubrir ese coste.

Overnight
Todos los CFDs tienen coste de nocturnidad, que es la comisión que se cobra por mantenimiento de las posiciones fuera del horario de negocio. Se calculan según el instrumento y el valor del LIBOR. También es posible encontrarse con productos con coste de Overnight cero.

Como pequeña información adicional, pero igualmente importante. Todos los instrumentos con CFD en eToro cobran el triple de comisión por mantenimiento los miércoles, a excepción de las materias primas, que triplican ese coste los viernes.

Transferencia de criptoactivos
Los costes por transferencia de criptomonedas difieren dependiendo del proveedor, y de cada criptomoneda, empezando a partir de 0,005 unidades por transferencia.

Comisión por retiro
Aunque para el depósito no hay ninguna comisión, sí que se cobrará 5$ por cada retiro, con un mínimo de 30$ por retirada.

Comisión por conversión de divisa
Al utilizar el dólar estadounidense como divisa base, eToro cobra una comisión por conversión de los depósitos o retiradas realizados con otra divisa. Dependiendo de cada divisa el importe es diferente, empezando por un mínimo de 50pips (0,5%).

Al abrir una cuenta en eToro, se otorgará el acceso a la “Comunidad”, donde los traders pueden compartir información entre ellos, y también obtendrán información impartida por parte de eToro.

Todo el dinero que se extraiga de eToro se dan en una cuantía en bruto, eso quiere decir que eToro no deduce, ni paga el impuesto por el trader. Eso será responsabilidad del mismo, y dependerá de la fiscalidad del país donde opera cada uno.

Las ofertas de criptoactivos pueden ir variando con el transcurso del tiempo. Para consultar los criptoactivos vigentes para operar os invito a consultarlo aquí.

Al operar con criptoactivos eToro ofrece 2 posibilidades, o pagas por la totalidad del criptoactivo obteniendo así su titularidad; o eToro también te permite apalancarte x2, que sería a través de CFD, y por lo tanto no obtendrías la titularidad del producto.

Etoro también podría cobrarte una comisión por la transferencia de criptomonedas a otra cuenta, y la comisión de blockchain.

Es una innovación por parte de eToro que permite a un trader copiar las operaciones de otros traders con mayor éxito. El sistema es bastante flexible, puedes:

• Escoger la cantidad de dinero que quieras destinar a copiar otros traders.
• Opción de copiar todas las operaciones del trader.
• Opción de copiar únicamente las operaciones nuevas del trader, (no se copiarán las operaciones abiertas por el trader antes del inicio de la copia).
• Puedes cerrar una posición en concreto y dejar las otras funcionando con el sistema Copytrader.
• Puedes pausar la copia sin cerrar todas las posiciones ya copiadas, simplemente dejarías de copiar nuevas operaciones.

Y algunas de sus limitaciones son:

• Inversión mínima en un inversor de 100$.
• Se puede copiar como máximo a 100 traders a la vez.
• El importe mínimo en una operación copiada es de 1$, sino no se abrirá la operación.
• El importe máximo para copiar a un solo trader es de 2.000.000$.

Cuando se copia a un trader, automáticamente se establecerán los parámetros de SL (Stop Loss) y TP (Take Profit) según lo establecido por el trader copiado. Aunque cuando el trader aumenta su posición añadiendo más fondo, y modifica su SL o TP, a ti solo te afectaría en la modificación de SL y TP. Para ampliar información pulsa aquí.

Los expertos en finanzas de eToro seleccionan las composiciones de cada portfolio para copiar, que pueden componerse de varios activos de un determinado segmento, o componerse de varios traders que han tenido éxito en sus inversiones.

En base a ello, el sistema combina un algoritmo con aprendizaje automático que continuamente se está optimizando para reducir el riesgo y aumentar el rendimiento.

Hay que tener en cuenta que:

• El importe mínimo para invertir en el sistema de copyportfolio es de 1.000$.
• El SL (Stop Loss) predeterminado es del 10%.
• La asignación y ponderación del portfolio puede variar con el tiempo, causa de la búsqueda de la optimización.

Para ampliar información pulsa aquí.

Según los nuevos reglamentos de ESMA, solo se está permitido el nivel de apalancamiento entre 2:1 y 30:1 dependiendo del instrumento de operación.

• 30:1 para los principales pares de divisas como el EUR/USD.
• 20:1 para las divisas no principales como EUR/NZD, el oro, y los principales índices.
• 10:1 para commodities (materias primas) a excepción del oro, y para los índices no principales.
• 5:1 para CFD con acciones.
• 2:1 para criptodivisas.

El margen del cierre en eToro se establece en 50%, esto quiere decir que cuando se alcanza a perder el 50% en una operación, eToro cerrará automáticamente dicha operación.

En la propia página de eToro se puede encontrar el apartado de centro de ayuda, donde se encontraría respuesta a la mayoría de las preguntas.

Aunque si se prefiere, también tienen servicio de asistencia al cliente, tanto por llamada, como por correo electrónico e incluso tienen la opción de chat en vivo.

Etoro pertenece al grupo de brokers online regulados, en este caso por FCA en el Reino Unido, CySec en Chipre, y ASIC en Australia. A parte sigue los reglamentos más estrictos en Europa de MIFID II.

En su página es posible encontrar el Investor Relations, donde la empresa presenta sus números, estrategias, y visiones. Aunque no llega a tener la transparencia de una empresa cotizada en el mercado de valores, presenta bastantes datos internos, es un signo de fiabilidad.

Todos los fondos depositados por sus clientes se guardan en una cuenta separada, por lo que en el improbable caso de que eToro quiebre, todos esos fondos están asegurados.

Es verdad que en comparación con otros brokers, eToro ha manejado mejor su estrategia de publicidad, pero siempre dentro del marco legal y legitimidad, con sus respectivos disclaimers.